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深圳破获首宗“套路贷”案件 借15万丢300万房子

2019-07-11 11:00:05来 源:中鱼庙河网      评论:0 点击:4660

去年9月的一天,当听到自己价值300多万元的房子被查封的消息,邓先生脑子顿时一片空白,拿刀在自己的左臂割了一刀,起因仅仅是一笔15万元的贷款。而郑先生则是在一年内由5万元贷款“滚雪球”到负债340万元。其实,两名受害者都陷入一种叫“套路贷”的骗局。日前,罗湖警方就破获了深圳首宗“套路贷”案件。

“套路贷”迷惑性大,

目前已有50多年历史的金记冰室在香港有十多家连锁店。而这家现已小有名气的冰室品牌,2000年初也曾因为没有传人面临倒闭的风险。

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2017年以来,公立医院综合改革全面推开、医联体开展四种模式建设等政策措施,不断推动分级诊疗体系建成。国家卫计委数据显示,80%以上的居民15分钟内就能到达最近医疗点。通过发展医疗集团、远程医疗协作网等医联体的形式,让老百姓在家门口就能享受到较高水平的医疗服务。

高峰表示,关于你提到的蚂蚁金服的问题,我们很遗憾地看到,有关中国的企业在美开展的正常商业性投资并购,再次因为所谓的“国家安全”的原因受阻。我们鼓励中国企业合理合法的“走出去”,开展投资并购业务,既是企业自身国际化发展的需要,也完全是市场经济规律使然。企业遵守市场的规则,自主进行决策,尊重当地的法律。

第十条教师受到处分的,符合《教师资格条例》第十九条规定的,由县级以上教育行政部门依法撤销其教师资格。

交易会期间,还举办了首届“中国国际丝绸发展高端论坛”,来自海内外百余位企业家围绕国际丝绸贸易形势、行业健康发展及市场变化等主题深入交流,并就促进丝路文化交流和弘扬中国丝绸文化等议题进行了探讨。

此外,当事饭店一名工作人员介绍,在饭店就餐分包房和大厅两种,包房人均最低消费800元,至少4人才能在包房就餐。另外,在饭店大厅或者包房就餐,饭店会收取10%服务费。

“旧历(农历)12月17日。”庄华英还清楚记得儿子林立峰病逝的日期,这个时间被她写在林立峰照片相框背后。林立峰照片挂在家里的客房墙上,并排挂着的是他爷爷和奶奶的遗照。

深圳罗湖区黄贝派出所民警汤诚介绍,2016年11月,郑先生与欧某签订空白合同后,欧某指示同伙给郑先生打款5万元,放款后,郑先生从5万元中转账2万元给欧某,作为当月利息和下月还款的保证金,实际到手仅3万。

2017年12月6日,经过三个月的侦查,罗湖警方成功抓获犯罪嫌疑人6名。至此,深圳市第一宗“套路贷”案件成功告破。警方表示,犯罪嫌疑人高某、高某明、谭某、范某、李某放、万某等人已涉嫌合同诈骗罪和敲诈勒索罪。

“套路贷”套路深

警方表示,“套路贷”假借民间借贷之名,通过“虚增债务”“制造资金走账流水”“肆意认定违约”“转单平账”“虚假诉讼”等手段,达到非法占有他人财产的目的。由于“套路贷”隐蔽性强,且利用公权力“扫尾”,被害人很容易上当,警方提示市民尽量通过正当渠道贷款,特别要警惕“空白合同”。

借5万险被套900万房产

已有知识型犯罪雏形

据分析,在建筑钢市场上,价格整体大幅上涨。上海、济南、武汉等地吨价一周涨幅达到20元至220元,仅乌鲁木齐市场螺纹钢价格持平。从上海等地市场看,在期货价格和成本的推动下,商家在积极拉涨,库存压力也不大。

今年1月31日,郑先生向黄贝派出所报案。4月12日凌晨,罗湖警方将11名目标嫌疑人全部抓获。

“学前教育是终身学习的开端,是国民教育体系的重要组成部分,是重要的社会公益事业。”《中共中央国务院关于学前教育深化改革规范发展的若干意见》明确要求,健全学前教育政策保障体系,推进学前教育普及普惠安全优质发展,满足人民群众对幼有所育的美好期盼。

没过多久,对方又以要交保证金、利息等理由,让邓先生取现7.9万元交给业务员。这时,邓先生手头实际拿到的钱只剩7.1万元。

在西藏民主改革60年之际,记者梳理了涉及经济、民生、社会、生态等多个方面的十大数据,展现60年来雪域高原的发展巨变。

据了解,煤电在我国电力供应结构中占比超过一半。全面实施超低排放和节能改造,有利于提升清洁、高效、高质量发展水平。

理赔判定较为简明,售价低于目标价格时视为保险事故发生,保险公司承担保险责任;高于目标价格时,则不承担保险责任。西红柿售价在1.20-1.60元/公斤时,保险公司按价差履行保险责任;低于1.20元/公斤时,保险公司按保障收益0.40元/公斤履行保险责任。

8月29日下午,刚刚从天津港“8·12”瑞海公司危险品仓库特别重大火灾爆炸事故现场新闻中心得到最新消息。

华商报渭南讯(记者王培民)昨晚,华商报记者从省烟草专卖局(公司)获悉,渭南市烟草专卖局局长杨斐已被停职,接受组织调查。

签“空白合同”、多打借款,这些诡异的贷款行为,受害者难道没有察觉?

办案人员点评:该案犯罪嫌疑人通过与事主签订“阴阳合同”“空白合同”“制造虚高银行流水”的作案方式向事主多次放贷。每次放款后立即以支付利息、保证金、好处费等名目扣除部分借款,导致事主实际到手借款金额远远达不到合同约定的金额,却被要求按照合同约定的借款金额支付本金和利息;通过“转单”每次又产生新的利息、新的违约保证金,从而不断垒高虚假的借款本金。

办案人员点评:这种套路以制造银行流水痕迹、虚增债务为主要犯罪手段。此案中,邓先生签的空白合同,本来是借款15万,却被作案人填上50万元,而且合同一般不给受害人。关键环节在于所谓的“资金走账”,实质是贷款“空放”,目的是刻意留下50万元的银行流水痕迹。作案人最终以合同和银行流水为证据,提起诉讼并查封受害人房产。

而在签“空白合同”上,作案人善于抓住被害人心理。有些借款人法律风险意识淡薄,别人说空白合同是“行规”,他就信了;有的则是急于求成,为能尽快拿到贷款,被作案人循循善诱签下空白合同;有的则是债务缠身,无力偿还,抱着“死猪不怕开水烫”的心理去借款、签合同,合同的具体内容完全不顾及。

孟某自称,为了躲避侦查、销毁证据,他用他人身份信息注册微信账号、办理银行卡、手机卡,而且频繁更换。直到案发时,他的父母和妻子都不知道他的所作所为。

深圳罗湖区桂园派出所民警曹志辉表示,“套路贷”的实质是一个披着民间借贷外衣行诈骗之实的骗局。在他们经办的典型案件中总结了几种“套路贷”的“套路”,邓先生的遭遇只是“套路贷”的“初级套路”。

“高级套路”:连环“转单平账”虚增债务

邓先生来到深圳罗湖公安分局桂园派出所报案,没想到警方一查,被这家公司骗了的人在深圳有十几个,分布在福田、龙岗、罗湖等多个区。此案中,受害人龙女士借款50万元,结果600万元的房产被查封,甚至还有蛇口价值一千万元房产被查封并卖掉的事情。

郑先生因急于用钱,但自身因有过不良征信记录无法从银行贷款,遂找从事小额借贷的欧某提出借贷。欧某得知郑先生名下有一套价值900万元的房产后答应了。

他还表示,与市区相比,郊区的共享单车周转率要低不少:市区的车子一天能周转五六次,但崇明的只有两三次。所以在郊区运营,共享单车的企业成本压力非常大,可以用“多投一辆就多亏本”来形容。

2017年9月,他价值300万元的房子被法院查封。当收到这个消息,邓先生的脑子一下子蒙了,“我一个人本本分分,怎么会成这样子?”一气之下,他拿刀在自己的左臂上割了一刀,被缝了五六针。

1个月后,5万元借款到期,郑先生无力还贷。关键的“转单平账”环节到来。欧某主动介绍同伙甲借款给郑先生。郑先生欲借14万元贷款,甲转账20万元给郑。8.1万元用于偿还欧某的5万借款,并扣除利息和保证金10.3万元,郑先生实际到手1.6万元。一年中,经过11手的“转单平账”后,郑先生实际到手共36万余元,但债务本金及利息已累计至340余万。最终,欧某等人起诉郑先生,并向法院申请查封郑先生价值900万元的房产。

2017年7月,邓先生的堂姐找到了他,想通过他向“深圳市阿美金融服务有限公司”贷款15万元,做资金周转。因堂姐的房子在邓先生的名下,且堂姐还说通过中介认识的人,邓先生遂答应了。

几天后,形势急转直下,对方突然来电说邓先生在外面有借款,已经造成“单方面违约”,要求其归还50万元借款,否则就“到法院起诉,查封你的房产”。之后,邓先生不断地接到威胁电话,甚至被人堵在屋内要钱。

之后,贷款公司业务员与之接洽,以邓先生名下的房产为抵押做贷款,并要求签订一份“空白合同”,并告诉他这是“行规”,邓先生没多想,就在合同上按上手印。

有人说,这是为了客源相互竞争;也有人说,这是为了形成“商圈”而走向合作。

事故发生在当晚8时15分左右,一辆开往阿普里马克省恰尔瓦瓦丘市的省际长途车行驶至阿雷基帕市至尤拉市路段时超车,驶入逆行道与迎面而来的一辆卡车相撞。两车相撞后均翻入80米深的山谷。

全国人大外事委员会主任委员张业遂向会议作了关于《中华人民共和国和巴巴多斯引渡条约》审议情况及决定草案代拟稿的汇报。

新华社利雅得9月14日电(记者王波)沙特阿拉伯领导的多国联军发言人14日说,参加联军也门军事行动的一架沙特直升机当天在也门坠毁,机上2名飞行员丧生。

“初级套路”:空白合同“资金走账”

加拿大警方表示,有身份不明的人士专门针对中国留学生进行诈骗。他们威胁学生们“躲藏起来,否则其在中国的家人会受到伤害”。这些受害者也被告知不能使用手机或是登陆社交网络。骗子随后再联系其位于中国的家属,告诉他们其孩子遭到绑架,并索要赎金。

之后,邓先生陆陆续续收到了总计50万元的钱款。只借15万元,为何会打来这么多钱?业务员随后电话告知他,让他随手帮公司“走个账”,提高下公司的信用。随后,邓先生将35万元转到对方指定的账户上。

此外,记者发现,湖州当地曾否认上述的两家公司有掩埋病死猪的情况。

罗湖公安分局刑警大队中队长宋再程表示,“套路贷”的手段方式与民间高利贷很相似,其“套路”迷惑性大、隐蔽性强。“等到借款人意识到被骗,作案人已经制造完成了对借款人不利的法律证据”。比如在“资金走账”环节,有些借款人以前接触过民间借贷,帮贷款公司“走账”,提高对方公司的信用和贷款额度,一定程度上成为“潜规则”。这就给了作案人制造证据的机会。

借15万丢一套房男子愤而自残

宋再程表示,“套路贷”已具备知识型犯罪的雏形,甚至有个别律师等法律从业人员成为作案人的共谋或“军师”,给予其专业的“法律指导”,提升“虚假诉讼”的胜诉率,获取高额犯罪所得。上海市判例中的一宗案件中,放贷方聘请提起“虚假诉讼”的代理律师曹某,参与了“虚假诉讼”的共谋和实施过程,以犯诈骗罪被判处有期徒刑六年,并处罚金人民币六万元。(崔宁宁)

违法方面则涵盖受贿、挪用公款、滥用职权等。显然,在书记任上,火荣贵弄权到了极致,给武威造成严重损失和沉重债务负担。

让吐逊记忆最深的,是4年前遇见的一只被妈妈弄“丢”了的小藏羚羊。

当前,安倍政府已采取措施,向海外使领馆增派防卫驻在官,为今后打造谍报机构锻炼和储备人员。

“面对新的困难和挑战,我们要有更清醒的认识,要努力化危为机,更加坚定地深化改革和扩大开放,推动中国经济迈向高质量发展的新阶段。”中国国际经济交流中心首席研究员张燕生说。

入夜后的燕郊回归寂静。沉沉夜幕下,这座距北京CBD仅30公里的河北小镇,开始消化近百万人口一天的疲惫。

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